Das Angebot digitaler und flexibler Zahlungsmöglichkeiten ist der Schlüssel zur Umsatzsteigerung, Kundenbindung und Unterstützung der Lieferanten. Aber wie kann man dies tun, ohne das Risiko einer Insolvenz einzugehen? Der beste Weg ist, sich auf sichere und präzise Finanzinstrumente zu verlassen, die Ihnen helfen, Ihre B2B-Kunden besser kennenzulernen, wie es Opyn Pay Later tut. Finden Sie heraus, wie...
Was ist ein Kreditrisiko?
Wenn eine Bank einem Unternehmen einen Kredit gewährt oder ein Verkäufer einem Käufer einen Zahlungsaufschub anbietet, werden sie zu Gläubigern ihrer Kunden. Daher liegt es in ihrem Interesse, zu wissen, ob der Kunde in der Lage sein wird, seine Schulden zu begleichen. Das Risiko, dass dies nicht der Fall ist, wird als Kredit- oder Insolvenzrisiko bezeichnet und von vielen Variablen beeinflusst, von denen einige extern sind und mit der Wirtschaftslage zusammenhängen, während andere intern und spezifisch sind und mit dem Schuldner zusammenhängen.
Handelskredite sind eine weit verbreitete Praxis, insbesondere bei Unternehmen, die andere Unternehmen als Kunden haben. Daher sollte sich jedes B2B-Unternehmen, gleich welcher Größe oder Branche, der Bedeutung eines angemessenen Kreditrisikomanagements bewusst sein. Forderungen, die verspätet bezahlt werden oder sogar uneinbringlich sind, können zu Liquiditätsengpässen führen und die Fähigkeit des Unternehmens beeinträchtigen, seine Schulden gegenüber Dritten zu begleichen.
Dies ist heute angesichts der unsicheren makroökonomischen Lage und der steigenden Inflation, die sich negativ auf die Finanzkraft der Unternehmen auswirken, besonders wichtig.
Ein gutes Kreditrisikomanagement bietet dem Verkäufer eine größere Sicherheit bei der Eintreibung von Forderungen und damit eine bessere Wachstums- und Entwicklungsfähigkeit.
Die Vorteile einer Kreditwürdigkeitsprüfung zur Verringerung des Kreditrisikos
Das Angebot digitaler und flexibler Zahlungsmöglichkeiten kann der Schlüssel zur Umsatzsteigerung, Kundenbindung und Unterstützung der Lieferanten sein. Die größte Befürchtung der Verkäufer ist jedoch nach wie vor, dass die Käufer in den Unternehmen die Fristen nicht einhalten oder gar Ratenzahlungen leisten werden. Dies gilt umso mehr im B2B-Bereich, wo die Durchschnittseinnahmen viel höher sind.
Die Durchführung einer Kreditwürdigkeitsprüfung des Kunden ist dann unerlässlich, um Unannehmlichkeiten zu vermeiden. Die eigenständige Durchführung einer solchen Analyse ist jedoch kompliziert und zeitaufwändig. Bei der Risikoberechnung spielen nämlich viele Variablen eine Rolle, und es ist für ein Unternehmen nicht einfach, einen vollständigen und korrekten Überblick über seinen finanziellen Status zu erhalten.
Um schnell verlässliche Rückmeldungen zu erhalten, ist es gut, sich auf einen End-to-End-Service wie Opyn Pay Later zu verlassen, der es Händlern ermöglicht, ihren Kunden Ratenzahlungen auf flexible und sichere Weise anzubieten und sich um alles zu kümmern, von der Kreditanalyse bis hin zur Krediteintreibung und möglichen Zahlungsausfällen.
Opyn Pay Later ermöglicht es Händlern, ihre Verkäufe zu maximieren und zu vereinfachen, den Cashflow durch pünktlichere Zahlungen zu verbessern, die Verwaltungskosten und das Risiko ausstehender Zahlungen zu reduzieren; gleichzeitig bietet es dem Käufer die Möglichkeit, durch einen innovativen, automatischen und 100% digitalen Zahlungsservice in Raten zu zahlen.
Wie funktioniert die Kreditwürdigkeitsprüfung von Opyn?
Um das Risiko einer Insolvenz zu minimieren und Entscheidungen schnell und sicher zu treffen, ist es wichtig, sich auf kompetente Fachleute zu verlassen.
Bei Opyn garantieren wir unseren Kunden und institutionellen Partnern seit über 10 Jahren höchste Analyse- und Leistungsstandards durch unsere firmeneigene Technologie, die auf KI und maschinellem Lernen basiert. Mit Opyn Pay Later bieten wir eine sofortige Überprüfung der Kreditwürdigkeit von Käufern: In den letzten Jahren haben wir bereits die Kreditwürdigkeit von 50.000 Unternehmen bewertet.
Doch wie funktioniert unsere Bewertung in der Praxis?
Wenn der Händler den Käufer auf Opyn Pay Later registriert, gibt er die Steuernummer seines Unternehmens ein. Daraufhin erfasst die Plattform Hunderte von Daten aus internen und externen Quellen und verarbeitet sie mit ihren eigenen Algorithmen, die auf der Erfahrung von mehr als 15 Milliarden analysierten Krediten in den letzten 10 Jahren basieren.
Durch den Abgleich dieser Informationen ist es möglich, auf einen Blick zu erkennen, ob das Unternehmen vertrauenswürdig ist und somit für Opyn Pay Later in Frage kommt. Aber das ist nicht alles: Die Plattform macht sich ein genaues Bild von der finanziellen Situation des Käufers und seines Unternehmens. Sie analysiert insbesondere seine "Zahlen", führt Betrugsbekämpfungsprüfungen seiner Telefonnummer, E-Mail-Adresse und IP-Adresse durch, prüft seinen Ruf im Internet und vieles mehr.
Alles geschieht innerhalb weniger Sekunden, danach erhält der Händler eine Rückmeldung über die Kreditwürdigkeit des Käufers.
Wenn Sie die Kreditrisikoanalyse Ihrer Kunden an uns auslagern, können Sie auf Echtzeitbewertungen zugreifen und Ihr Betrugs- und Verlustrisiko radikal senken. Auf diese Weise können Sie schnell gute Entscheidungen treffen und haben mehr Zeit, sich auf das Wachstum Ihres Unternehmens zu konzentrieren.
Das bestätigt auch unser Kunde Gianmaria Romano, CEO von I-Tech, einem Unternehmen für hochwertige, generalüberholte Technikprodukte, mit den Worten:
"Mit Opyn Pay Later bin ich entspannter, wenn ich flexible Zahlungen anbiete, vor allem für neue Kunden. Opyn Pay Later führt eine schnelle Kreditwürdigkeitsprüfung der Käufer durch und wenn das Ergebnis positiv ist, kann ich den Zahlungslink in kürzester Zeit versenden. Auf diese Weise bin ich entspannter und die Kunden zahlen bequem."
Ein gutes Kreditrisikomanagement erfordert flexible und präzise Finanzinstrumente, die Ihnen helfen, die Kreditwürdigkeit Ihrer Kunden besser zu kennen, um Insolvenzen zu minimieren. Die Kenntnis der Kreditwürdigkeit des Kunden ist ein Schlüsselelement für den Aufbau starker Geschäftsbeziehungen.
Verringern Sie Ihr Kreditrisiko und steigern Sie Ihr Geschäft, indem Sie Ihren Online- und Offline-Kunden bessere Zahlungsbedingungen und flexible Ratenzahlungen anbieten. Entdecken Sie Opyn Pay Later!
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